Некоторые вкладчики начинают тревожиться, когда узнали о возможности того, что банк может отказать в возвращении их денег. В каких случаях это возможно и как избежать неприятностей – расскажем в этом материале, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Причины отказа в выдаче средств
Банк может применить отказ при выдаче средств, если у него возникают подозрения относительно законности происхождения внесённых денег. Важно помнить, что в таких ситуациях клиенту необходимо предоставить подтверждающие документы, иначе средства могут остаться заблокированными.
Когда банки проявляют настороженность?
Законодательство не обязывает банки постоянно отслеживать происхождение средств своих клиентов. Однако, если поступает сумма свыше 1 миллиона рублей, а служба безопасности банка начинает сомневаться в её источниках, могут возникнуть вопросы. Здесь вступает в силу Федеральный закон № 115-ФЗ о борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путём.
Особенно внимание уделяется:
- разовым крупным поступлениям;
- регулярным пополнениям значительными суммами;
- переводам из-за границы.
Риски для вкладчиков
Если клиент не предоставляет запрашиваемую документацию, банк имеет право заблокировать операции на счете. Обжалование таких действий в судебном порядке обычно не приносит результатов, так как суды, как правило, встают на сторону банков.
Чтобы избежать проблем, рекомендуется заранее собирать и хранить все документы, подтверждающие легальность средств, которые поступают на счёт. Это поможет наладить коммуникацию с банком и избежать негативных последствий.
