Вопрос излишней блокировки банковских счетов вновь стал актуальным. Центробанк России признал, что финансовые учреждения в стремлении защитить клиентов от мошенничества порой действуют слишком активно, накладывая ограничения на добросовестных пользователей. Несмотря на пояснения со стороны банков по поводу причин блокировок, количество жалоб всё еще остаётся значительным, пишет Дзен-канал "НКБ - кредитование и рефинансирование в Москве".
Почему происходят блокировки?
Основная причина блокировок — нетрадиционное поведение клиентов. Любая операция, deviating от обычной схемы, способна вызвать подозрения у банковских алгоритмов. Это может быть связано с:
- крупными снятиями наличных;
- переводами средств на новые счета;
- редкими финансовыми активностями, которые не характерны для конкретного клиента.
Клиенты также часто сталкиваются с ограничениями после операций, связанных с криптовалютой. Из-за недостатка прозрачности подобных транзакций, алгоритмы видят в них потенциальные риски. Дополняют картину новые регуляторные требования: в 2025 году правила противодействия мошенничеству были значительно ужесточены, что привело к расширению критериев, по которым системы безопасности могут останавливать операции.
Новые меры по борьбе с мошенничеством
С осени 2025 года стартовал первый пакет инициатив по борьбе с мошенничеством, и готовится запуск второго. В рамках новых мер планируется:
- ввести ограничения на количество банковских карт;
- разработать новые правила ответственности за хищения;
- усилить контроль за финансовыми операциями.
Одновременно с этим наблюдается рост автоматизации систем безопасности. Алгоритмы все чаще проверяют транзакции, и иногда это приводит к удлинению сроков разблокировки счетов.
Что делать клиентам при блокировках?
Важно помнить: чтобы избежать неприятностей, клиентам следует избегать крупных и необычных финансовых операций. Рекомендуется:
- Не совершать резкие операции, такие как внезапное обнуление крупного счета;
- избегать крупных переводов на незнакомые счета;
- не вносить наличные без соответствующих документов;
Если банк запрашивает дополнительные сведения, о том, чтобы предоставить документы, подтверждающие законность операции, следует действовать оперативно — это поможет быстрее разблокировать счет и восстановить доступ к средствам.
