Анализ ситуации на финансовом рынке
В первом полугодии 2025 года Банк России зафиксировал резкий рост нелегальной деятельности в финансовом секторе, выявив 4183 субъекта с признаками мошенничества. Это на 20% больше по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Запоминающиеся цифры указывают на масштабную проблему, связанную с многообразием проектов, которые ежедневно привлекают внимание и деньги десятков тысяч граждан, пишет Дзен-канал "Союз потребителей Российской Федерации".
Финансовые пирамиды: новые ловушки онлайн
В числе наиболее тревожных находок оказались финансовые пирамиды, число которых возросло до 2328 всего за полгода — это целых 40% роста по сравнению с предыдущим годом. Более 99% таких схем размещены в интернете и активно используют для своей деятельности платформы социальных сетей и мессенджеров. Примечательно, что около 80% из них привлекают деньги при помощи криптовалют, что также стало сигналом тревоги: год назад этот показатель составлял лишь 59%.
Современные мошенники следуют простому шаблону: они создают аналогичные веб-сайты с минимальными изменениями в дизайне и названии, часто обещая мнимые прибыли от инвестиций в криптовалюты или «инновационные бизнесы». Такие схемы становятся все более опасными, ведь непредсказуемая жажда быстрого обогащения подталкивает доверчивых инвесторов попадать в сети обмана.
Недобросовестные брокеры и кредиторы: шансы потребителей остаются высокими
Кроме того, работающие на грани закона брокеры и псевдоинвесторы продолжили активно развиваться. За полгода было зарегистрировано 1365 случаев такой деятельности — удвоение по сравнению с прошлым отчетным периодом. В числе наблюдаемых мошеннических схем выделяются фиктивные обучающие курсы и предложения от псевдоброкеров, которые заманивают клиентов обещанием легкой прибыли от криптовалютных торгов.
Несмотря на уменьшение числа нелегальных кредиторов, зарегистрированных в первой половине 2025 года (всего 467), риски для населения все еще высоки. Обманные схемы, включая псевдоломбарды и онлайн-займы, продолжают наращивать популярность и сопровождаются агрессивными методами взыскания долгов.
Банк России активно реагирует на эти угрозы, блокируя десятки тысяч интернет-ресурсов и ведя работу по выявлению и ликвидации сомнительных криптокошельков. Рекомендации для финансовых учреждений также включают тщательное отслеживание подозрительных операций и сотрудничество с правоохранительными органами.
