В современных реалиях финансовой системы банки всё чаще прибегают к блокировке счетов клиентов при выявлении нетипичного финансового поведения. В этом контексте начальник управления аппарата Росфинмониторинга Александр Курьянов прокомментировал ряд важных аспектов данной практики, пишет Дзен-канал "Известия".
Процедура блокировки счета
При обнаружении подозрительных транзакций банки могут временно приостановить операции. Обычно ограничения касаются дистанционного обслуживания, и клиенту предлагается посетить ближайшее отделение для дачи пояснений о характере проводимых операций. Если выясняется, что никаких нарушений не было, ограничения снимаются.
Причины блокировок
Блокировки чаще всего связаны с нестандартной активностью клиента, такой как частые переводы средств или операции на суммы, которые явно не соответствуют заявленным доходам. Эти меры являются частью комплексного подхода к борьбе с отмыванием денег и регулируются законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Банк также может приостановить перевод денежных средств на срок до двух дней, если возникает подозрение в правомерности транзакции.
Рекомендации Центробанка
1 ноября Центробанк России направил рекомендательные письма банкам по вопросам усиления контроля за идентификацией клиентов, чтобы предотвратить использование банковских карт и счетов дропперами. Ключевыми мерами являются:
- Тщательная проверка документов новых клиентов для исключения подделок;
- Усиление контроля в офисах и отделениях с высоким риском открытия счетов дропперами;
- Обострение внимания к сотрудникам, занимающимся выездной идентификацией клиентов.
Подобные меры необходимы для защиты финансовой системы и обеспечения безопасности пользователей. Важно понимать, что такие ограничения направлены на выявление и противодействие потенциальным финансовым преступлениям.
