С 30 мая 2023 года вступили в силу новые правила, регулирующие денежные переводы граждан без открытия банковских счетов. Многие пользователи до сих пор полагают, что отправка средств — это простой процесс, свободный от ограничений. Однако привычный способ перевода денег по ФИО и номеру телефона больше не будет работать так, как прежде, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Общие изменения в переводах
Популярность переводов без открытия банковского счета возросла, поскольку это удобный способ оплачивать коммунальные услуги, делать покупки в интернет-магазинах и отправлять деньги друзьям. В связи с этим возросло внимание к безопасности данных операций, что сделало новое регулирование актуальным.
В рамках новых правил переводы без открытия счета теперь подразделяются на три основные категории:
- Без идентификации: разрешены переводы до 15 000 рублей за одну операцию.
- С упрощенной идентификацией: для переводов от 15 000 до 100 000 рублей необходимо предоставить паспортные данные и ФИО пользователя.
- Полная идентификация: суммы свыше 100 000 рублей требуют полного пакета документов, как при открытии банковского счета.
Кому это выгодно?
Создание новых лимитов направлено на борьбу с теневыми финансовыми потоками и мошенничеством. С каждым годом в России фиксируются объемы переводов, превышающие триллионы рублей, многие из которых обходят формальные процедуры. Теперь каждый перевод, превышающий указанные лимиты, попадает под пристальное внимание контролирующих органов.
Авторы законопроекта подчеркивают, что новые меры соответствуют международным стандартам и помогут унифицировать российское законодательство с нормами других стран. Это позволит повысить прозрачность финансовой системы, что особенно актуально в современных условиях.
Что стоит учесть обычным пользователям?
Для многих граждан изменение правил может показаться незначительным: большинство повседневных платежей мало превышает предел в 100 000 рублей. Тем не менее, тем, кто часто осуществляет крупные переводы, стоит помнить о новых требованиях к идентификации.
Кроме того, анонимные переводы больших сумм становятся труднодоступными, что снижает риски мошенничества. Хотя это создает дополнительные неудобства для пользователей, вызванные необходимостью предоставления документов, эксперты уверены, что такие меры помогут дисциплинировать финансовые потоки и снизят количество незаконных операций.
