В сентябре 2023 года в России вступили в силу обновленные правила, касающиеся контроля денежных переводов и снятия крупных сумм. Эти меры, основанные на указаниях Центрального банка, направлены на защиту граждан и борьбу с мошенничеством в финансовом секторе. Теперь даже переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) могут быть временно заблокированы, а снятие наличных на значительные суммы — подвергнуто дополнительным проверкам и задержкам до 48 часов, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Под контроль попадают крупные операции
С осени банки обременены необходимостью тщательно анализировать операции своих клиентов по ряду важнейших критериев, что касается как новых переводов, так и снятий:
- Переводы между собственными счетами: все транзакции свыше 200 000 рублей будут под повышенным контролем.
- Суммы зачисления: поступления на собственный счёт от других банков или возврат с вкладов также попадают под данный контроль.
- Снятие наличных: увеличение запросов на снятие денег вскоре после крупных зачислений вызывает подозрения.
Признаки подозрительной активности
Центробанк определил несколько показателей, по которым банки могут заподозрить мошенничество:
- Необычное поведение: снятие наличных в нестандартное время или из другого города.
- Использование альтернативных средств для проведения операций, таких как QR-коды, вместо традиционных карт.
- Значительное количество звонков или сообщений из незнакомых номеров, особенно перед проведением переводов.
Что ждет клиентов?
Если операция будет замечена как подозрительная, клиент получит извещение от банка через SMS или приложение. На 48 часов может быть установлен лимит на снятие наличных — максимум 50 000 рублей в сутки. В экстренном случае, для получения большей суммы, придется посетить отделение банка и подтвердить личность.
Эти меры направлены на защиту клиентов от мошенников, использующих все более изощренные схемы. Хотя подобные ограничения иногда могут доставить неудобства, они необходимы для обеспечения безопасности финансовых операций. Клиенты могут принимать меры для снижения шансов на блокировку, сообщая банку о планируемых крупных трансакциях заранее и избегая изменений контактной информации в критические моменты.
