Современные банки активно борются с мошенничеством, использую фрод-мониторинг — систему, которая следит за странными действиями по картам и счетам. В результате иногда блокируются даже привычные операции, такие как переводы на знакомые счета или покупки в интернете. Важно понять, что влияет на данные меры безопасности и как их избежать, сообщает канал "Активный возраст".
Что такое фрод-мониторинг?
Фрод — это мошенничество, при котором злоумышленники могут похитить деньги пользователей. Чтобы защитить своих клиентов, банки применяют автоматические системы, анализирующие поведение пользователей и выявляющие подозрительные действия. Эти системы используют такие данные:
- Частота и суммы транзакций;
- Геолокация и устройство, с которого осуществляется доступ;
- История покупок на различных сайтах.
Изменения в привычном поведении могут вызвать тревогу у системы. Например, это может случиться при:
- Крупном переводе;
- Покупке на новом сайте;
- Входе с незнакомого устройства;
- Оформлении кредита в необычное время.
Как происходит блокировка карты?
Когда система распознает риск, банк может:
- Отклонить операцию;
- Приостановить доступ к карте;
- Уведомить клиента через SMS или приложение.
Чаще всего для разблокировки достаточно подтвердить личность через приложение или по телефону. В редких случаях может потребоваться визит в офис банка.
Советы по предотвращению блокировок
Для того чтобы минимизировать риск неожиданных блокировок, рекомендуется следовать простым правилам:
- Переводите средства только близким;
- Не делитесь данными своей карты и кодами из сообщений;
- Осуществляйте транзакции только с надежных ресурсов;
- Избегайте сомнительных интернет-магазинов;
- При получении оплаты за услуги зарегистрируйте статус самозанятого через приложение.
Фрод-мониторинг — не карательная мера, а мощный инструмент защиты, который предотвращает мошенничество до того, как проблемы с деньгами могут возникнуть. Если у вас есть сомнения по поводу безопасности перевода, лучше проконсультироваться с банком.
