В России все больше граждан сталкиваются с проблемой блокировки счетов в банках из-за неоправданного контроля за финансовыми операциями. Но это лишь малая часть беды! Многие клиенты не могут закрыть свои счета, и таким образом, теряют доступ к своим законно заработанным средствам на месяцы или даже годы. Что же происходит в банковской сфере, и как реагировать обычным гражданам в таких ситуациях?
Схема удержания клиентов
Представьте себе следующую картину: вы делаете банковский перевод знакомому, который, казалось бы, ничем не примечательный. Но ваш банк отмечает его как подозрительный и вмиг блокирует вашу карту. Причина кроется в антиотмывочном законодательстве, предусмотренном 115-ФЗ, сообщает Дзен-канал "Макаров Консалтинг".
Вы пытаетесь решить вопрос: отвечаете на запросы банка, предоставляете всевозможные документы и пояснения об источниках средств. Но проверка затягивается на недели и месяцы. В такие моменты многие клиенты просят закрыть счет, чтобы хоть как-то восстановить доступ к деньгам. Однако здесь возникает новая проблема: банки все чаще игнорируют такие просьбы, а затягивание процесса стало настоящей нормой.
Причины нарушения обязательств банками
Почему же банки не спешат закрывать счета, даже когда это их законная обязанность? Эксперты утверждают, что в большинстве случаев у банков есть 7 дней на выполнение этого требования, но, как только появляются подозрения о незаконной деятельности, проверки могут растянуться на неопределенный срок. Есть и одна скрытая причина: банки не желают терять клиентов и комиссионные доходы от их операций.
На фоне растущей мошеннической активности банки стараются перестраховаться, поэтому любой намек на незаконные действия может привести к длительным задержкам проверки, даже если клиент — законопослух.
Что делать клиенту?
Если ваш счет заблокирован и требуются законные меры для его закрытия, вот несколько рекомендаций:
- Давить на банк через закон. Направляйте официальные запросы, ссылаясь на закон о 7-дневном сроке для закрытия счета. Письменные обращения должны быть зафиксированы.
- Личное общение с представителями банка. Иногда личная встреча может значительно упростить ситуацию и ускорить процесс разморозки счета.
- Обратитесь к регуляторам. Если общение с банком не дало результатов, пишите в Центробанк или Росфинмониторинг с приложением всех необходимых документов.
В условиях экономической нестабильности количество таких случаев продолжает расти, и клиентам стоит быть готовыми к длительным проверкам и неудобствам.
