Мужчина, решивший закрыть свой вклад в банке, столкнулся с неожиданной преградой: финансовое учреждение потребовало от него подтверждение законности источника средств. Сумма, которой он хотел распорядиться, превышала 50 миллионов рублей, что вызвало подозрения у банка, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Суть конфликта
Вкладчик стал жертвой бюрократических процедур. После перевода значительной суммы с другого счета он запросил наличные. Однако банк, запрашивая документы, подтвердившие законное происхождение средств, отклонил его просьбу. Мужчина предоставил лишь формальный договор с малознакомой компанией, без дополнительных подтверждений. К сожалению, выяснить информацию о данной компании не удалось, что усугубило ситуацию.
Банк, оценив операцию как потенциально подозрительную, отказал в выдаче наличных и предложил вернуть средства на исходный счет. Попытки вкладчика обойти ситуацию – открытие новых депозитов и запрос наличных через них – тоже не увенчались успехом. Банк снова отказал, ссылкуясь на требования по соблюдению финансового контроля.
Решение судов
Спорщик направил иск в суд, однако все судебные инстанции, включая Верховный Суд России, встали на сторону банка. Суд признал действия учреждения законными, подчеркнув, что у банка имеется право запрашивать документы, подтверждающие легальность происхождения средств. Минимальные данные, предоставленные клиентом, не позволили суду признать операции законными, поэтому отказ в выдаче наличных был обоснован.
Суды охарактеризовали попытки вкладчика вывести деньги как злоупотребление правами и нарушение норм финансового контроля. Ожидания, что перевод подозрительных средств на вклад сделает их «чистыми», не оправдались.
Итог дела
В итоге экс-вкладчик не смог претендовать на дополнительные выплаты от банка. Верховный Суд указал, что ограничения касаются лишь наличных: клиент имеет право переводить средства на другой счет, чем и воспользовался в дальнейшем.
