С 1 июня 2025 года в закон о противодействии отмыванию денег внесены важные изменения, которые меняют правила игры для всех, кто регулярно осуществляет денежные переводы. Теперь банки обязаны сообщать о подозрительных операциях, и это может вызвать интерес со стороны налоговых органов, пишет Дзен-канал "Юрист на связи".
Как работают новые правила?
По самым свежим данным, Росфинмониторинг теперь может блокировать средства на срок до 10 дней без необходимости суда. Это означает, что если банк заподозрит что-то неладное в ваших переводах, ваши деньги могут «заморозить», и ситуация автоматически переходит в руки налоговой службы.
Фактически это выглядит так: банк фиксирует подозрительный перевод, сообщает об этом в Росфинмониторинг, который решает, следует ли заморозить средства, а затем информация может быть передана в ФНС для принятия решения о возможных налогах. Таким образом, каждый перевод теперь воспринимается через призму риска.
Какие переводы попадают под подозрение?
Согласно дополнительным указаниям от ФНС, есть несколько типов переводов, которые могут привлечь внимание:
- Регулярные поступления, которые могут выглядеть как зарплата. Например, если от одного и того же человека каждый месяц приходят переводы на значительную сумму.
- Многочисленные переводы одной и той же суммы, например, если регулярно поступает большое количество однотипных переводов.
- Безличные или незнакомые переводы, приходящие от людей без четкого указания на назначение.
Все это может быть расценено как скрытый доход, что может привести к серьезным последствиям.
Ситуации, когда перевод не облагается налогом
Тем не менее, есть и ситуации, когда налоговые органы не имеют оснований для налогообложения:
- Переводы близким людям — детям, родителям и друзьям;
- Подарки и помощь нуждающимся;
- Возврат долга.
Однако стоит помнить, что банк может ошибочно принять подарок за зарплату, и в этом случае придется объяснять происхождение средств.
