В последние месяцы многие вкладчики начали сталкиваться с непривычной проблемой: банки требуют различные документы для выдачи накопленных средств. Ситуация стала особенно острой, когда к одному из клиентов подошли с вопросом о том, почему они не могут забрать свои деньги, сообщает Дзен-канал "Юрист на связи".
Николай, инженер с многолетним стажем, всегда следовал правилам: законопослушно платил налоги и хранил свои сбережения в банке. В сентябре 2025 года, когда его дочь собиралась замуж, он решил, что пришло время снять часть накопленных денег. Однако, как только он пришёл в банк, вместо ожидаемых наличных получил отказ.
Необходимость документов
Клиент был поражён, когда услышал от сотрудницы банка, что для получения средств необходимо предоставить документы, подтверждающие источник денег. Они объяснили, что это новое правило, направленное на борьбу с отмыванием денег и предотвращение финансовых преступлений.
Согласно законопроекту, который вступил в силу ещё в 2001 году, банки обязаны проверять все сомнительные операции. Если у них возникают даже небольшие подозрения, они имеют полное право задержать транзакцию, требуя дополнительные документы.
По данным Центробанка, существует более ста признаков, которые могут вызвать подозрения. Например, к ним относятся:
- Внезапные крупные снятия без предварительного уведомления;
- Частые переводы между разными банками;
- Недавнее открытие вклада с последующим желанием обналичить деньги;
- Переводы из-за рубежа без каких-либо подтверждающих бумаг;
- Поступления от продажи недвижимости без оформления соответствующих договоров.
В случае с Николаем, он перевёл свои средства из одного банка в другой, но не сохранил справку о закрытии предыдущего счёта, что вызвало подозрения у банковских сотрудников.
Жизненные примеры
Истории других клиентов подтверждают эту тенденцию. Например, Светлана из Новосибирска столкнулась с требованием предоставить документы на продажу своей дачи для выписки средств на новую машину. Игорь из Москвы получил запрос на налоговую декларацию после перевода вклада в другой банк. Ольге из Краснодара, потерявшей мужа, понадобилось подтвердить наследственные права перед тем, как получить доступ к средствам.
Чтобы избежать подобных неудобств, рекомендуется:
- Сохранять все важные документы: справки о доходах, договора, налоговые декларации;
- Запрашивать справки при закрытии вкладов, чтобы иметь четкую документацию;
- Готовить объяснения о целях снятия средств заранее и не откладывать на последний момент.
