Далеко не все осознают, что могут оказаться втянутыми в незаконные действия дропперов – посредников, которые выводят и обналичивают деньги, полученные преступным путем. Это явление вызывает тревогу и активно пресекается органами власти.
По данным Центрального банка России, в прошлом году около 10 миллионов клиентов банков перечисляли средства на счета, используемые дропперами. Регулятор прикладывает усилия для борьбы с этой активностью, так как известно о более чем 700 тысячах человек, заподозренных в участии в таких схемах.
Кто такие дропперы?
Дропперами называют людей, которые становятся связующим звеном между мошенниками и обманутыми вкладчиками, используя оформленные на них банковские счета. Для преступников ценность дропперов определяется их именами и паспортными данными, которые дают возможность скрывать следы нелегальных операций.
Риски и последствия
Жертвы часто даже не подозревают, что играют роль дроппера. Для мошенников иногда достаточно иметь доступ к паспортным данным для того, чтобы зарегистрировать новую SIM-карту или банковскую карту. Некоторые преступники получают контроль над личными аккаунтами в онлайн-банках, что упрощает им управление финансами других людей.
Занятие дроппингом карается по статье 174 Уголовного кодекса России, что предполагает отбывание срока до семи лет. Помимо этого, дропперы могут потерять все средства, поступившие на их счета от неосторожных жертв мошенников, согласно статье 1102 Гражданского кодекса.
Как защитить себя?
- Не позволяйте злоумышленникам получить доступ к вашим банковским данным. Следите за безопасностью своих аккаунтов и не вводите личные данные на подозрительных сайтах.
- Регулярно проверяйте информацию о своих счета и зарегистрированных на ваше имя SIM-картах через проверенные источники, такие как портал "Госуслуги".
Если вы заметили подозрительные счета илиSIM-карты, незамедлительно обратитесь в соответствующие органы для их закрытия.
