В стране нарастает обсуждение нового закона, который действительно может повлиять на финансовые операции граждан. Сенатор Ольга Епифанова делилась новыми подробностями, касающимися прав Росфинмониторинга, который с июня 2025 года сможет приостанавливать операции с банковскими счетами. Это делается в рамках борьбы с мошенничеством и отмыванием преступных доходов.
Что изменится?
Согласно свежим поправкам к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Росфинмониторинг получит право временно блокировать денежные переводы на срок до десяти дней. В некоторых случаях это время может быть увеличено до 30 дней. Основные требования к переводу заключаются в наличии у регулятора подозрений о финансировании экстремистской деятельности или отмывании средств, полученных незаконно.
Как это повлияет на обычных граждан?
Несмотря на пугающие заголовки в СМИ о массовых блокировках, эксперты уверены: не стоит паниковать. Блокировка операций не является произвольной. Она будет осуществляться исключительно по запросу Росфинмониторинга, который, как правило, заинтересован только в подозрительных сделках. Например, если вы регулярно получаете мелкие суммы от различных отправителей без объяснений или возвращаете долги без документального подтверждения — вот какие переводы могут вызвать вопросы.
- Блокировка возможна при подозрениях на криминальную деятельность.
- Росфинмониторинг не отслеживает обычные, законные переводы на такие бытовые нужды, как оплата стрижки или покупка продуктов.
Ключевым моментом является наличие убедительных оснований для блокировки, которые должны указывать на возможные преступные действия. Если же граждане ведут привычный образ жизни и не связывают себя с незаконными доходами, то серьезных проблем не возникнет. Новости о массовой блокировке гражданских операций являются не более чем громкими заголовками.
