Когда банк накладывает ограничения на переводы физическим лицам, позволяя лишь 100 000 рублей в месяц, это может вызвать панику у клиентов. Если на счете появилось уведомление о подозрении на «дропперство», не стоит впадать в отчаяние. С 15 мая 2025 года вступил в действие Федеральный закон №9-ФЗ, который разрешает Центробанку без суда устанавливать такие лимиты. Как исчерпывающе разобраться в ситуации и доказать свою невиновность?
Что такое дропперство?
Дроппер — это лицо, которое по незнанию или намеренно предоставляет свой счет для получения переводов украденных средств. Кража происходит следующим образом:
- Комитет жертв переводит деньги на счет дроппера, полагая, что делает законный платеж за товар или услугу.
- Дроппер быстро обналичивает средства или передает их мошенникам.
- Следы этой схемы трудные для отслеживания, что усложняет расследование.
Как работает система ограничения?
По новому закону, возникают три стадии уведомлений, которые могут привести к заморозке счета:
- Предупреждение: при первой стадии клиенту сообщают о лимите 100 000 рублей в месяц. Он сможет оплачивать товары юридическим лицам и снимать наличные, но переводы между физлицами запрещены.
- Блокировка счета: при подтверждении подозрений со стороны МВД счет полностью замораживается. Разрешены только переводы на счета органов власти.
- Реестр Центробанка: в случае продолжения проблем все банки отказываются открывать новые счета для клиента.
Как проверить статус своего счета?
Система оповещает клиентов о наложении ограничений. Возможные уведомления включают SMS, пуш-уведомления и письма в личный кабинет интернет-банка. Если ограничение возникло без уведомления, клиенту стоит обратиться в банк, запросить разъяснения или проверить свои данные на сайте Центробанка. Не игнорируя данное время, важно собирать доказательства своей правоты, такие как переписки, чеки и договоры, чтобы надеяться на успешное снятие ограничений, пишет Дзен-канал "Myjus.ru - Практический электронный журнал.".
