Банковские счета даже самых законопослушных клиентов могут неожиданно оказаться под угрозой блокировки. Причиной этого является необходимость банков соблюдать строгие требования законодательства и контролирующих органов, даже если сами клиенты не подозревают о своих возможных ошибках, пишет Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
Основные причины блокировки
Банк России напоминает, что многие добросовестные граждане рискуют стать объектом подозрений, и порой это происходит из-за незнания простых правил. Блокировка может произойти не только в результате нарушения со стороны клиента, но и из-за действий третьих лиц. Для предотвращения ненужных проблем достаточно следовать нескольким рекомендациям, которые обеспечат безопасность как самим клиентам, так и банкам.
Что не следует делать
- Не проводите денежные операции по просьбе незнакомцев, как бы это ни казалось привлекательным.
- Не отправляйте деньги в "тестовых платежах" или не пытайтесь вернуть якобы ошибочные переводы самостоятельно. В случае получения неожиданного платежа, лучше обратиться в банк для выяснения ситуации, не предпринимая никаких действий самостоятельно.
Также стоит избегать таких действий, как передача своей банковской карты даже близким людям, дележка доступом к онлайн-банку и расчет по номеру телефона в непризнанных торговых точках. Хотя это может показаться удобным, для банка такие операции зачастую являются сигналом о возможном мошенничестве.
Как повысить уровень доверия банка
Всегда при переводе средств указывайте назначение платежа. Это может быть "оплата за услуги" или "возврат долга". Четкое описание поможет вашей платежной операции выглядеть менее подозрительной и может стать залогом доверия к вам со стороны банка.
Следует помнить, что многие платёжные операции могут подтолкнуть банк к идее о том, что вы вовлечены в сомнительные схемы, если не будет ясной причины ваших действий.
