В этом месяце крупные переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) и операция снятия наличных в банкоматах будут находиться под особым контролем банков. Данные меры направлены на защиту клиентов от мошеннических схем, но они могут существенно изменить привычный режим управления финансами. Разберем, какие переводы теперь вызывают подозрения и как банки будут реагировать на нестандартные операции, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Зачем вводятся ограничения?
С сентября текущего года банки обязаны проводить анализ всех значительных операций по переводу средств, включая снятие наличных. Это решение связано с увеличением случаев мошенничества, когда злоумышленники используют личную информацию клиентов для вывода крупных сумм. Банк России определил девять основных индикаторов, по которым финансовые учреждения будут оценивать каждую выполнение операции.
Сейчас под пристальное внимание попадают:
- Переводы свыше 200 тысяч рублей через СБП
- Досрочное закрытие вкладов на аналогичные суммы
- Необычное поведение клиентов при снятии средств, включая спешку или нервозность.
Как банки будут выявлять подозрительные операции?
Банки России разработали ряд критериев, по которым будут оцениваться операции. В их число входят:
- Снятие наличных в непривычное время или на новом для клиента месте.
- Увеличение общего количества входящих звонков и СМС с незнакомых номеров за час до совершения операции.
- Изменение номера телефона для доступа к интернет-банку.
Если операция будет признана подозрительной, клиент получит уведомление о введении временных ограничений на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в день. Такое ограничение действует 48 часов, в течение которых банк сможет проверить операцию и убедиться в безопасности клиента.
Безопасность и удобство: на каком балансе?
Введение новых правил направлено на поиск компромисса между удобством клиентов и необходимостью защиты от мошенничества. Банки обещают прозрачность мер и быстрое разрешение спорных ситуаций. Клиенты смогут следить за своими финансовыми операциями и получать уведомления о подозрительных действиях, а в случае ошибочных блокировок просто обратиться в банк для их снятия.
Следует отметить, что, несмотря на все эти меры, клиенты должны быть внимательными и планировать крупные переводы заранее. Время реагировать на современные вызовы финансовой безопасности настало.
