Изменения в правилах перевода денег
Центральный банк России обновил положение о порядке идентификации граждан при осуществлении денежных переводов. Теперь, в соответствии с действующим законодательством, полная идентификация требуется для любой денежной операции, вне зависимости от её суммы и направления.
Идентификация при переводах
Важно отметить, что если перевод осуществляется с банковского счёта, дополнительное подтверждение личности уже не требуется — открытие счёта подразумевает, что идентификация прошла на этапе его оформления.
Однако, если речь идет о переводе наличных через офис оператора систем денежных переводов, отправителю обязательно нужно будет установить свою личность. Это можно сделать с помощью паспорта, биометрических данных или других документов, удостоверяющих личность. Верховный суд также разрешил использовать заграничный паспорт в качестве такого документа.
Исключения и особенности
Следует учитывать, что существуют определённые исключения:
- переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или госструктур на сумму до 15 000 рублей;
- оплата налогов или коммунальных услуг на сумму до 60 000 рублей.
Несмотря на эти исключения, банки имеют право запрашивать дополнительные подтверждения личности, если у них возникли подозрения о возможном отмывании денег.
