В последние месяцы россияне, получающие различные виды социальных выплат, сталкиваются с новыми, неожиданными запросами от банков на предоставление документов по обычным переводам. Новые меры, хотя и не всегда заметные, могут привести к блокировке средств на счетах, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Причины усиленного контроля
Причиной более строгого контроля стало обновленное Положение 375-П, направленное на борьбу с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, утвержденное Банком России. В список транзакций, требующих особого внимания, вошли социальные выплаты, если они сопровождаются редкими или подозрительными операциями.
Это значит, что автоматизированный контроль за социальными поддержками теперь на новом уровне. Ранее нестандартные переводы выделялись лишь отдельными службами, однако теперь по всем социальным выплатам применяются общие критерии оценки, действующие для всех банков в стране.
Какие действия могут привлечь внимание банка?
По мере усиления контроля, некоторые действия становятся сигналами для проверки:
- Частое переведение полученных средств между различными счетами и картами.
- Значительное движение средств между физическими лицами без договора.
- Регулярные небольшие переводы между разными получателями.
- Попытки обналичить деньги сразу после зачисления.
- Резкое увеличение активности на счетах с низкими поступлениями до этого.
Что делать, чтобы избежать проблем?
Чтобы снизить риски блокировки операций, эксперты советуют следовать нескольким простым рекомендациям:
- Избегать частых переводов с разных карт и счетов.
- При необходимости перевести большую сумму, прикладывать к транзакции документы, подтверждающие законность расхода.
- Сразу предоставлять запрашиваемые документы банком по поводу операций с социальными выплатами.
В противном случае, при превышении лимитов банк может временно заблокировать операции или запросить дополнительную информацию, подтверждающую законность переводов. Важно быть готовыми к таким ситуациям, чтобы избежать неожиданных сложностей с финансами.
